本人曾在銀行工作超過十年，因未實際從事投資理財相關業務，且已由商學院畢業二十年，故對於財務專業的基礎是付之闕如的。但既然下定決心要往投資理財的職涯發展，所以在上網詳細比較各家補習班的課程內容、師資及時數之後，決定選擇三民CFA的課程。

依據CFA官方網站的敘述，考生至少需要250小時來研讀教材及練習題目，但因背景之故，所花的時間大概十倍於前所述，故過程可以漫長而艱辛來形容。所幸三民CFA有規劃詳盡的課程及經驗豐富的教師，給予良好的基礎訓練(所有課皆聽了二次)，加上Schweser study notes看了二遍、上面的習題做三回、CFA官方教材也全拜讀過(建議無論再忙，咖啡少喝點，至少也要重點式翻看，如能詳讀是最好)；另外，上課之前先看完教材的摘要，聽講時對於不懂的地方能較快理解，尤其當第二次課程時，能更深刻的認識與記憶其重點。教材或是study notes的題目要多作，最重要的是在考前一個半月左右，開始計時練習模擬CFA考試設計的題目(例如: study notes的6個practice session)，因為必須習慣真實考試時的答題速度，但遇到太過計算繁複的題目，建議是瞭解其計算過程即可，因為正式考試出這種題目的機率是微乎其微的。

上課一段時間後，要分析自己所有科目的強、弱項，並進行讀書計畫的調整。鑒於CFA Level I的pass rate逐年下降(2008為35%)，所以基本上240道題必須要有70%以上的正確率(尤其是比分重的科目更要把握)，方能比較穩當地通過考試。我在考試答題時，是先由較有把握的科目開始寫起(考題是依照CFA教科書順序排列)，遇到不確定或是不會的題目時，絕不耽擱太多時間，先選一個答案，並做上記號等到檢查時再好好思考，所以上、下午大約都在2.5小時左右寫完。感覺Level I上午的試題主要測試對於專業的基礎認識，下午的題目較多應用，也較困難，但二者皆無複雜的計算，基本程度的考生應該都寫得完，當然程度愈好，就有更多時間檢查。

最後強調CFA考試的準備需要無比的恆心及毅力，必須擬定適合個人的讀書計畫來應付範圍如此廣泛的教材內容，而且不管每天再忙、再累，一定要有進度，並且隨時保持穩定的心情及念書的熱情，如此持之以恆，加上不斷的練習題目，或是有讀書會的同學相互切磋，相信必能順利通過考試。

在學校時有許多同學準備CFA考試，但由於當時我並不十分確定未來將從事金融分析人員的職務，因此並沒有投入CFA的準備工作。畢業投入職場一段時間後，在職場開始遇到一些瓶頸；我從事投資評估的工作，雖然已有MBA的學位，對自身分析能力也有信心，但在重視證照的台灣，往上發展的確受到限制，也因此我決定投入CFA的準備工作，並加入三民補習班，希望能增加準備考試的效率。

CFA考試範圍非常的廣，雖然部分課程經由上課能夠縮短準備的時間，但教科書的閱讀仍然十分必要。三民給我的幫助主要是在統計，經濟學及一些計量分析的部分，較著重敘述性的科目，如ethics及financial statement analysis，我主要是將教科書完整的看過一遍；這部分我比較不建議將時間用在上課方面，因為在閱讀教科書時，讓自己習慣美國人慣用的分析方法及增加自己的閱讀速度，對應付考試的幫助更大。

在最後準備的一個月，不停的做模擬試題，讓自己習慣一次作完3小時的題目，更是成功的關鍵。CFA網站上的官方樣題，我強烈建議能多作一些，因為它與正式考題的命中率極高，因此花一些錢去購買這些模擬考，的確非常值得。

最後我想建議三民補習班，在講師的教學方法方面，可以鼓勵多用英文。因為CFA考試畢竟是以英文為主，讓學生習慣財務專有名詞的英文用語，在教學上會比較有意義，也能讓學生不用費腦筋去轉換中英文，導致考試時的閱讀速度變慢。

當初準備這個考試，不完全是想進入這一個行業，有部分出自於想對這個業界的了解，想自己做投資，所以總不能電視上的老師講甚麼都聽不懂，就下海投資吧。一開始想省錢只想說自修就好，不過因緣際會時值金融海嘯剛剛要起來的時候，大家變成不知道要投資甚麼才好，心裡剛好有個念頭「投資自己」，所以花了大錢報名考試，等到心情平復之後，拿了考古題看了看，哇老天啊，都看不懂，既來之則安之，沒有剩下多少時間，由於不是科班，那就去補習吧，就這樣我進了三民補習班。

準備考試都是這樣，應該從自己的強項下手，還好有理工背景，所以通常我是先了解公式，然後自己編一個故事，再把它記起來，這是我準備這次考試的經驗。

成績出來之後，果然不出所料，有關於計算的部分（經濟、衍生性商品、財報分析、固定收益投資、計量方法、資產配置）在老師的細心引導教授下拿了比較高的分數，其他剩下的部分（公司財管、股票投資和另類投資）拿了次一級成績，道德法規成績不及格。能有這樣的成績，當然是用功的結果，不過關鍵還是上了補習班的關係，前面說過由於不是科班出身，所有的東西都是第一次讀，多虧三民補習班老師深入淺出、提綱挈領地教授各科目的重點，且老師精心整理的講義節省我了不少複習的時間，因為剩下的時間，光是一天準備10頁教科書，根本準備不完，何況我沒有過目不忘的本事，總結還是要用功。

對於將來要準備這個考試的同學，必須強調的還是從自己的強項下手，我的道德法規成績不及格，主要敗在是準備不夠，老實說不是科班，連題目都看不懂，另一個原因是這次GIPS的題目也出了不少，這是以前考古題不曾見過的，所以沒有準備太多，因此考糟了。也許會好奇我下一步要繼續考嗎？由於不是科班出身而且時間的關係，我打算 Level II 明年再考，多準備一年，紮實累積一次上榜的實力，這段期間兼且準備11月份FRM，由於三民補習班的課程，幫助我把一些基本知識補足、建構堅實的課業基礎，我想我準備FRM應該會比較得心應手。總之，大家加油。
　

對於準備CFA level 1，我覺得主要有以下三個要點：
1.上課一定要認真聽，因為與其花時間去看CFA 機構的原文書，上課認真聽可以幫自己省去很多時間。當然，如果有時間，原文書當然可以看，不過真的會很花費時間，也很容易抓不到考試的重點。所以藉由課堂老師的講解，不但可以很快了解考試的重點，也可以很清楚的了解觀念，可以省下許多的時間。

2.上課認真聽之後，接下來要做的工作就是回家把補習班的講義都看熟，因為雖然老師上課講解時可能都聽得懂，也都覺得理所當然，但當自己回家看時就會發現有許多疑問。這時就必須想辦法解決這些疑問，才能徹底的融會貫通，也才懂得變通。

3.最後考試前的衝刺階段就是不斷的做考古題。要特別強調的是考古題一定要在把補習班的講義都看熟後才去做，不然只是徒增自己的挫折感，對準備考試時也沒有多大的幫助。考古題做的數量不但要多，而且對於自己寫錯的地方一定要懂是哪個觀念不清楚，這時可以再把補習班講義拿出來，把不懂的觀念再看一次。當做的題目多之後，看到某些題目就可以馬上清楚此題可能會考到哪些觀念，對於考試時間的掌握也會有所助益。

以上就是我個人對於考試的一些準備心得，希望對於也要準備CFA level 1考試的人有所幫助。